Spălarea banilor

Ce este spălarea banilor:

Spălarea banilor este un proces în care profiturile generate de activitățile ilegale sunt "curățate" sau ascunse, astfel încât acestea să pară să aibă o origine legală .

Cei responsabili de această operațiune fac valorile obținute prin activități ilicite și criminale (cum ar fi traficul de droguri, corupția, comerțul cu arme, prostituția, criminalitatea cu guler alb, terorismul, extorcarea, frauda fiscală etc.) ascunse, care apar ca urmare a operațiunilor comerciale legale și care pot fi absorbite de sistemul financiar, bineînțeles.

Adesea, sume mari de bani sunt folosite în natură pentru a efectua plăți pentru achiziționarea unei proprietăți, cum ar fi rezidențe de lux sau mașini și alte bunuri de lux, de exemplu.

Spălarea banilor se poate întâmpla într-o varietate de moduri, cum ar fi combinarea banilor ilegali cu capitalul legal al unei companii și prezentarea acesteia ca venituri din aceasta sau, de asemenea, prin companii frontaliere care lucrează numai pentru această practică.

O altă formă este complicitatea funcționarilor instituțiilor financiare, care nu informează autoritățile despre tranzacțiile efectuate.

Spălarea banilor prin internet, prin transferuri electronice sau prin import și export, unde bunurile sunt cumpărate cu bani murdari și urmărirea este mai dificilă, sunt alte exemple de disimulare a capitalului ilicit.

Spălarea banilor se mai poate face prin așa-numita "lucrare de furnică" atunci când banii sunt împărțiți între mulți oameni care o folosesc fără a ridica suspiciuni, deoarece sunt mici.

În Brazilia, așa-numita "lege privind spălarea banilor " (Legea nr. 9, 613 din 3 martie 1998 și Legea nr. 12, 683 din 9 iulie 2012) prevede sancțiuni pentru infracțiunile de "spălare" sau ascundere a bunurilor, drepturi și valori.

Pedeapsa pentru infracțiunea de spălare a banilor este de trei până la zece ani de închisoare, pe lângă plata unei amenzi care poate ajunge la 20 de milioane de dolari.

A se vedea și semnificația casetei 2.